Finanzierungsberatung als neues Beratungsfeld / 1.2 Benötigte Fähigkeiten

In der Kanzlei muss zunächst definiert werden, in welchem Umfang Mandanten bei Finanzierungsfragen unterstützt werden sollen und welches Fachwissen dazu benötigt wird. Zu den wichtigsten Themen der Finanzierungsberatung gehören:

• Ermittlung des Finanzierungsbedarfs
• Darstellung der unterschiedlicher Finanzierungsarten und Finanzierungsquellen
• Recherche öffentlicher Fördermittel
• Erstellung von Bankunterlagen
• Erstellung von Erfolgs- und Finanzplanungen
• Erstellung von Businessplänen
• Verbesserung des Mandanten-Ratings
• Begleitung des Mandanten bei Bankgesprächen

Wie die betriebswirtschaftliche Beratung allgemein erfordert auch die Finanzierungsberatung in stärkerem Umfang als die eigentliche Steuerberatung den Dialog mit dem Mandanten, aber auch mit Externen, z. B. im Bankgespräch anlässlich einer geplanten Kreditfinanzierung. Neben seinen fachlichen Fähigkeiten ist der Steuerberater hier auch in den Bereichen Gesprächsführung und Rhetorik gefordert. Im Vorfeld kommt es für den Steuerberater zudem darauf an, gemeinsam mit dem Mandanten betriebswirtschaftliche Konzepte und Strategien zu erarbeiten und ihn bei der Umsetzung zu unterstützen. Oft sind Lösungsansätze bereits latent in den Köpfen des Mandanten bzw. seiner Mitarbeiter vorhanden und müssen nur mit geeigneten Techniken und Methoden formuliert, strukturiert und umgesetzt werden. Für diese Beratungssituationen sind folgende Techniken hilfreich:

• Moderationstechniken (Leitung von Besprechungen und Workshops),
• Kreativitätstechniken,
• Präsentationstechniken,
• Projektmanagementtechniken.