Wer Bestechungsgelder kassiert oder Drogen verkauft, hat „schmutziges“ Geld in der Tasche. Illegal erhalten, soll es zu „sauberem“ Geld werden. Denn durch die Geldwäsche gelangt das Geld in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf. Beim Verdacht, dafür missbraucht zu werden, müssen Unternehmen sofort aktiv werden.
Bei illegal erwirtschafteten Geldern geht es häufig um große Summen. Auch Unternehmen werden durch Geldwäscher missbraucht.
Wenn "schmutziges" Geld "sauber" werden soll: #Geldwäsche - bei Verdacht sofort aktiv werden.
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Geldwäsche - wie funktioniert das eigentlich?
Durch die globalen Finanzmärkte und die Computertechnik sind die Methoden der Geldwäsche komplexer geworden. Das macht es aber auch schwerer, Geldwäsche zu bekämpfen, einzudämmen oder zu verfolgen.
Ein Trick der Geldwäscher ist es, per E-Mail einen Link zu verschicken, der auf eine gefälschte Internetseite der Bank verweist. Phishing-Attacke nennt man dieses Vorgehen, mit dem Kontodaten und Passwörter abgefragt werden. Über das Konto kann dann von den Geldwäschern zum Beispiel Geld überwiesen werden.
Auch Händler können auf Geldwäscher hereinfallen, etwa bei Bargeld(an)zahlungen. Hier sollte die Legitimität des privaten Käufers überprüft werden.
Geldwäsche - Verdacht umgehend melden
Geldwäscher versuchen, mit anonymen wirtschaftlichen Transaktionen Geld in den legalen Wirtschaftskreislauf einfließen zu lassen. Verdächtige Aktionen oder suspekte Geschäftsbeziehungen sollte man umgehend dem Bundeskriminalamt und den Strafverfolgungsbehörden melden, so der Hinweis des Bundesinnenministeriums (BMI).
Neues Geldwäschegesetz bringt verschärfte Anforderungen an Compliance-Organisation
Der Referentenentwurf zum neuen Geldwäschegesetz 2017 wird Veränderungen in der Geldwäsche-Compliance bringen. So sollen die Schwellenwerte für Bargeldgeschäfte gesenkt und höhere Anforderungen an die Geschäftspartneridentifikation gestellt werden. Doch es sind auch entlastende Maßnahmen geplant. Mehr dazu lesen Sie im Haufe-Beitrag Neues Geldwäschegesetz bringt verschärfte Anforderungen an Compliance-Organisation.