Muster 25.2: Muster: Anfrage über das Bestehen einer Lebensversicherung

Kurzbeschreibung

Muster aus: zerb.1134 AnwaltFormulare Erbrecht, Krug/Rudolf/Kroiß/Bittler, 7. Aufl. 2023 (zerb verlag)

Muster 25.2: Muster: Anfrage über das Bestehen einer Lebensversicherung

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Muster: Anfrage über das Bestehen einer Lebensversicherung

An die

_________________________ Lebensversicherung

Anfrage: Bestehen einer Lebensversicherung

Vermutlicher Versicherungsnehmer bzw. versicherte Person:

_________________________, verstorben am _________________________

Ausweislich beigefügter beglaubigter Vollmachtskopie vertrete ich _________________________.

Mein Mandant ist Alleinerbe nach Herrn _________________________, eine Kopie des Erbscheins habe ich beigefügt.

Mein Mandant weiß, dass der Verstorbene eine Lebensversicherung zu seinen Gunsten abgeschlossen hatte, allerdings konnten im Nachlass bislang keine Unterlagen und insbesondere kein Versicherungsschein aufgefunden werden.

Ich bitte daher um Auskunft, ob mit Ihrem Unternehmen ein Lebensversicherungsvertrag besteht, in dem o.g. Person Versicherungsnehmer oder versicherte Person ist.

Sollte dies der Fall sein, bitte ich um Mitteilung des Vertragsinhaltes.

In diesem Fall habe ich Sie namens meines Mandanten gleichzeitig aufzufordern, nicht gegen Vorlage des Versicherungsscheins zu leisten. Nach derzeitigem Kenntnisstand muss davon ausgegangen werden, dass der Versicherungsschein aus dem Nachlass entwendet wurde. Eine Auszahlung an den Nichtberechtigten wäre in Kenntnis dieser Tatsache grob fahrlässig.^[6]

(Rechtsanwalt)

[6] Der letzte Satz spielt darauf an, dass die Lebensversicherung zwar grundsätzlich nach § 8 Abs. 2 ALB 2021 an den Vorleger des Versicherungsscheins leisten darf. Dies gilt aber nicht, wenn sie dies in grob fahrlässiger Unkenntnis der mangelnden materiellen Berechtigung tut, vgl. Prölss/Martin, § 8 ALB 2021 Rn 5 Eine unterschwellige Drohung mit Schadensersatzansprüchen bietet zugleich die Gewähr einer zügigen Sachbearbeitung.