§ 5 Financial Planning und Estate Planning als Vorausset ... / (1) Vermögensverwaltung

Rz. 105

Die Vermögensverwaltung beinhaltet zunächst eine Inventarisierung des Status Quo aller Vermögensklassen (z.B. liquide Assets, Immobilien, Kunst, physische Rohstoffe). Sodann wird für den Vermögenserhalt die Auswahl des passenden Anlagemediums für das Gesamtvermögens getroffen, wie z.B. Holding, Trust, Familienstiftung. Dabei werden bereits ergänzende Aspekte wie Steuerplanung und Nachfolgeplanung berücksichtigt. Unter Wahrung des definierten Ertrag-Risiko-Profils gilt es, eine strategische Ausrichtung des Portfolios in Richtung einer Vermögensmehrung durchzuführen. In einem "beauty contest" werden die passenden Manager für verschiedene Anlageklassen ausgewählt. Im Regelkreis der Analyse-Strategie-Umsetzung geht es im letzten systematischen Schritt um das Vermögenscontrolling. Es beinhaltet die Erstellung einer konsolidierten Vermögensübersicht mit Performancemessung über eine zentrale Verwaltung aller von den Vermögensverwaltungen eingesetzten Finanzprodukte ("Global Custody") für die jederzeitige Rechenschaftslegung und permanente proaktive Beobachtung der Märkte und notwendige Steuerung des Vermögens.