§ 14 Familienstrategie und Familiencharta / II. Fallbeispiel: Familie V

Familie V ist nicht nur vermögend, sondern in der Region auch angesehen. Seit mehreren Generationen trägt sie zum wirtschaftlichen und gesellschaftlichen Wohl der Region bei.

Nach dem Tod von Mutter Veronica hat Vater Viktor erkannt, dass er zum Erhalt des Vermögens Vorkehrungen treffen sollte. Mit Anwalt und Steuerberater wurden die notwendigen Dokumente (sein Testament, Eheverträge und Verzichtserklärungen der Kinder, Gesellschaftsvertrag und vieles mehr) erarbeitet und der nächsten Generation zur Unterschrift empfohlen. Auf Bitten von Valeri, der Zweitältesten, wurden die Regelungen den Kindern und ihren Ehepartnern von den Fachleuten ganz ausführlich erläutert. Mit der familientypischen Mischung aus Autorität/Folgsamkeit und Vertrauen wurden alsbald die Unterschriften geleistet.

Wenig später stirbt Viktor. Die Kinder, Victor junior, Valeri und Volkmer, erben, was sie noch nicht geschenkt bekommen hatten. Streit gibt es nicht, die Steuerzahlungen sind erträglich. Zu den Vermögenswerten, die die Kinder von ihren Eltern erhalten haben, zählen:

Ein Jahr später trifft sich die Familie. Valeri hat die Goldkette erhalten und dafür sofort ein Bankschließfach angemietet. Die Geschwister diskutieren, ob sie den Familienschmuck zu besonderen Anlässen tragen dürfe und solle.

Victor junior hat den Familiensitz übernommen. Nur für den definierten Unglücksfall ist ihm auferlegt, seinen Geschwistern im Nebenhaus Unterbringung zu gewähren. Ein Sturm hat das Dach beschädigt. Er muss handeln, scheut aber die Ausgaben. Die Geschwister drängen ihn, die Reparatur ...