Beratungsfeld Vermögensberatung / 2 Develop: "Ablauf der Vermögensberatung"

Um generelle Beratungsleistungen erfolgreich in der Steuerkanzlei zu etablieren, bietet sich das Konzept des organischen Wachstums^[1] an. Daher sollten sich auch im Bereich der privaten Vermögensberatung – unter Beachtung des Gesamtziels – die Beratungsfelder sukzessive entwickeln. Diese Herangehensweise vermeidet zeitliche und finanzielle Überforderung und schafft schnell Erfolgserlebnisse. Deshalb werden in diesem Kapitel die folgenden Abschnitte beschrieben:

1. Ermittlung des Beratungspotentials
2. Grundsätzlicher Ablauf von Beratungsaufträgen – der Beratungskreislaufs
3. Umsetzung bestimmter – häufig nachgefragter – Beratungsleitungen
4. Umsetzung einer kompletten privaten Finanz- und Vermögensplanung

[1] Organisches Wachstum bezeichnet ein Wachstum aus eigener Kraft heraus. Vgl. Bernstein, Harvard Business Review 1956, S. 87 ff.

2.1 Ermittlung des Beratungspotenzials – Vorteile des Einstiegs über kleine Beratungsfelder

Der Oberbegriff "Private Vermögensberatung" wird häufig gleichgesetzt mit der Erstellung einer kompletten Vermögens- und Finanzplanung. Diese gedankliche Einengung führt oftmals dazu, dass in der Kanzlei der Aufwand zum Einstieg in diese Beratung fachlich und zeitlich zu hoch eingeschätzt und daher abgelehnt wird. Zum anderen wird das eigentliche Potential dieses Beratungsfeldes unterschätzt und nicht genutzt. Es empfiehlt sich daher über kleine Beratungsfelder der privaten Vermögensberatung in den Leistungsbereich einzusteigen und den Mandanten diese sukzessiv näher zu bringen.

Mandanten haben i. d. R. auch nicht das Gefühl, eine umfassende Übersicht über ihr Vermögen und ihre Finanzen zu benötigen. Also werden sie auch nicht ihren Steuerberater damit beauftragen. Häufig ist es so, dass eine begrenzte Problemstellung auch lediglich eine begrenzte Beratung bedarf und zur Beantwortung gewisser Fragestellungen stellt sich mitunter erst im Ergebnis heraus, ...