Walch/Weber/Schaber/Wagner/Gehde-Trapp/Witt, KWG und CRR, KWG § 45a Maßnahmen gegenüber Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften

Schrifttum

Boos/Fischer/Schulte-Mattler (Hrsg.), KWG, CRR-VO. Kommentar zu Kreditwesengesetz, VO (EU) Nr. 575/2013 (CRR) und Ausführungsvorschriften, 5. Aufl., München 2016;

Gesetzesbegründung zum Gesetzentwurf zur Umsetzung der Richtlinie 2012/.../EU über den Zugang zur Tätigkeit von Kreditinstituten und die Beaufsichtigung von Kreditinstituten und Wertpapierfirmen und zur Anpassung des Aufsichtsrechts an die Verordnung (EU) Nr. .../2012 über die Aufsichtsanforderungen an Kreditinstitute und Wertpapierfirmen (CRD IV-Umsetzungsgesetz), BT-Drucks. 17/10974 (vom 15.10.2012) [zitiert: Gesetzesbegründung zum Entwurf des CRD IV-Umsetzungsgesetzes vom 15.10.2012, BT-Drucks. 17/10974];

Nirk, Das Kreditwesengesetz, Einführung und Kommentar, 13. Aufl., Frankfurt a. M. 2008;

Pannen/Klaus, Krise und Insolvenz bei Kreditinstituten, 3. Aufl., Köln 2010;

Reischauer/Kleinhans, Kreditwesengesetz (KWG). Loseblattkommentar, Berlin 2014;

Schwennicke/Auerbach (Hrsg.), Kreditwesengesetz (KWG) mit Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG), 4. Aufl. München 2021.

(Rechtsstand: 31.03.2021)

A. Vorbemerkung

Tz. 1

Stand: 4. A. – ET: 04/2023

Mit § 45a KWG soll durch die Androhung von Sanktionen der reibungslose Informationsfluss innerhalb einer Finanzholding-Gruppe sichergestellt werden, soweit dies für die Betrachtung der zusammengefassten Eigenmittel und Großkredite erforderlich ist. Unbeschadet der grundsätzlichen Verantwortlichkeit des übergeordneten Kreditinstituts für die zusammenfassende Darstellung der Gruppe gibt § 45a Abs. 1 KWG der BaFin die Ermächtigung, Maßnahmen direkt bei der Finanzholding-Gesellschaft anzusetzen, wenn diese sich unwillig zur Kooperation zeigt und die für die Konsolidierung erforderlichen Daten nicht an das übergeordnete Kreditinstitut weiterleitet oder Unzuverlässigkeit und fehlende Eignung bei einer Führu...