§ 3 Allgemeine Formulare im versicherungsrechtlichen Mandat / II. Leistungen des Versicherers

Rz. 11

Leistungen des VR werden häufig direkt auf das Konto überwiesen, von dem die Prämien per Lastschrift eingezogen werden. Ist dies gewünscht, reicht regelmäßig ein kurzes Telefonat mit dem VR. Besteht kein Lastschriftverfahren, soll das Geld auf ein anderes Konto oder gar an einen Dritten gezahlt werden, muss die Bankverbindung erfragt werden und anschließend an den VR übermittelt werden. Dies geht zwar telefonisch, aus Beweisgründen wird aber eine schriftliche Auskunft angeraten.

Eine grundsätzliche Nachfrage sollte aber auf jeden Fall, eventuell auch schon zu Beginn des Mandats, erfolgen. So können z.B. ungewollte Geldflüsse auf Gemeinschaftskonten vermieden werden oder z.B. offene Rechnungsbeträge direkt an den Gläubiger fließen.

Rz. 12

Zu beachten bleibt, dass der VR die Zahlung von Versicherungssummen oder Leibrenten an Dritte (z.B. Invaliditätszahlungen in der Unfallversicherung) grundsätzlich bei Überschreitung der Meldegrenzen dem Finanzamt anzeigen muss, § 33 Abs. 3 ErbStG. Dank der steuerrechtlichen Freibeträge ist dies meist ohne Bedeutung, manche Mandanten möchten diese Information an das Finanzamt aber nicht unnötig auslösen.

Rz. 13

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Muster 3.5: Nachfrage Konto bei VN

_________________________ (Versicherung)

_________________________ (Anschrift)

Schadenfall vom _________________________ (Datum)

Leistung der _________________________ (Versicherung)

Kontoanfrage

_________________________ (Anrede)

die _________________________ (Versicherung) hat eine Zahlung von _________________________ EUR angekündigt und bittet um die Angabe der Bankverbindung. Eine Kopie des Abrechnungsbriefs schicke ich mit.

Bitte teilen Sie mir mit, wohin der Betrag überwiesen werden soll:

Kontoinhaber

Vorname und Name _________________________

Straße und Hausnummer _________________________

Postleitzahl und Ort _________________________

Bankkonto

Kreditinstitut Name _________________________

BIC: _________________________

IBAN: DE _________________________

Die Bankverbindung werde ich anschließend an die _________________________ (Versicherung) weiterleiten.

Mit freundlichen Grüßen

_________________________

Rechtsanwalt

Rz. 14

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Muster 3.6: Kontoverbindung an VR

Per Mail _________________________

_________________________ (Versicherung)

_________________________ (Anschrift)

Schaden-Nr. _________________________

Schadentag _________________________

Auszahlung der Leistung

_________________________ (Anrede)

bitte überweisen Sie die fällige Leistung in Höhe von _________________________ EUR an:

Kontoinhaber

Vorname und Name _________________________

Straße und Hausnummer _________________________

Postleitzahl und Ort _________________________

Bankkonto

Kreditinstitut Name _________________________

BIC _________________________

IBAN: DE _________________________

Mit freundlichen Grüßen

_________________________

Rechtsanwalt

Rz. 15

Praxistipp

Grundsätzlich kann man den VR auch bitten, unterschiedliche Zahlungspositionen an unterschiedliche Personen bzw. Konten zu veranlassen. Dies wird, wenn klar abgrenzbare Positionen vorliegen und eine Leistung mit befreiender Wirkung gewährleistet ist, der VR in einem vertretbaren Umfang mitmachen. Bei dieser Möglichkeit sollte aber der buchhalterische Aufwand berücksichtigt werden.