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| Frage | Antwort | Bemerkungen | ||
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| Ja | Nein | Weiß nicht | ||
| In meinem Betrieb hat es bisher noch keine erheblichen bzw. länger andauernden Liquiditätsengpässe gegeben. | ||||
| Ich erstelle regelmäßig eine kurzfristige Liquiditätsplanung. | ||||
| Ich kann sagen, wie sich die Liquiditätslage in den nächsten 4–8 Wochen voraussichtlich entwickeln wird, weil ich alle größeren Ein- und Auszahlungen nebst Terminen stets im Kopf habe. | ||||
| Bisher hat es nur in Einzelfällen Forderungsausfälle gegeben. | ||||
| Ich führe zumindest mit meinen größeren Kunden regelmäßig Preis- und Konditionenverhandlungen mit dem Ziel, meine Preise zu erhöhen und die Zahlungsziele zu verkürzen. | ||||
| Ich führe zumindest mit meinen größeren Lieferanten regelmäßig Preis- und Konditionenverhandlungen mit dem Ziel, günstigere Preise zu erhalten und meine Zahlungsziele zu verlängern oder Skonto nutzen zu dürfen. | ||||
| Ich (oder meine Buchhaltung) überprüft täglich den Zahlungseingang. | ||||
Ich nutze alle Möglichkeiten, den Zahlungseingang zu beschleunigen, z. B.
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| Ich verfüge über eine breite Kundenbasis und hänge nicht nur von wenigen Kunden ab. Faustregel: Sie sollten mindestens 12–15 Kunden haben und mit keinem Kunden mehr als 10 % des Umsatzes tätigen. | ||||
| Ich baue systematisch eine Liquiditätsreserve auf, indem ich z. B. von jedem Auftrag einen bestimmten Betrag zurücklege. | ||||
| Ich achte konsequent darauf, dass die Kapitalbindung nicht zu sehr steigt, etwa, indem ich Lagerbestände reduziere oder den Forderungsbestand nicht zu stark anwachsen lasse. | ||||
| Die Zahlungstermine meiner Kunden habe ich stets im Blick. Bei Bedarf mahne ich zwar mit Fingerspitzengefühl, aber konsequent, und treibe Forderungen im Notfall auch gerichtlich ein. | ||||
| Ich prüfe alle Neukunden auf ihre Bonität; meine Stammkunden überprüfe ich jährlich. | ||||
| Ich halte regelmäßig Kontakt zur Bank, um bei sich anbahnenden Liquiditätsengpässen kurzfristig die Möglichkeit zu haben, meine Kreditlinie aufzustocken. | ||||
| Ich versuche, die Abhängigkeit von der Hausbank zu reduzieren, indem ich neue Finanzierungsquellen und –möglichkeiten erschließe, z. B. mittelständische Beteiligungsgesellschaften oder Factoring. | ||||
| Ich bin noch nie von plötzlich fälligen größeren Auszahlungen überrascht worden, etwa durch Steuernachzahlungen oder Umsatzsteuerzahllast. | ||||
Auswertungshinweis: Können Sie 2 oder mehr Fragen mit "Nein" oder "Weiß nicht" beantworten, haben Sie Handlungsbedarf und sollten sich umgehend mit dem Thema Liquiditätsplanung und –sicherung befassen.
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