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| Barzahlungen (annehmen und/oder tätigen) ≥ 10.000 EUR | [ ] | |
| Ausnahme bei Handel mit Edelmetallen: Barzahlungen (annehmen und/oder tätigen) ≥ 2.000 EUR | [ ] | |
Relevante Begleitumstände (bitte Formular Seite 3 durchgehen) |
[ ] | |
| Auffälligkeiten aus Transaktionen oder Kundenbeziehung insgesamt | [ ] |
Kunde (natürliche Person) (Verknüpfung normale Kundendaten Vertrieb wie üblich mit Identifizierungsanforderungen ab Bargeld 10.000 EUR, bei Handel mit Edelmetallen 2.000 EUR) |
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| Name: | |||||
| Vorname: | |||||
| Geburtsdatum und -ort: | |||||
| Wohnort, Straße: | |||||
| Ausweisnummer und ausstellende Behörde: | |||||
| Personalausweisdokument: | [ ] | Vorlage persönlich (Kopie oder Scan vorgesehen und erlaubt!) | |||
| [ ] | Kopie (lediglich bei nicht anwesenden Personen/Kunden möglich, wenn Bevollmächtigte(r) identifiziert wird) | ||||
| Nationalität: | |||||
| Handelt der Kunde | [ ] | für sich? | ||||
(Feststellung abweichend wirtschaftlich Berechtigter) |
[ ] | oder auf Veranlassung anderer? | ||||
| Wenn ja, für wen? | ||||||
| Name: | ||||||
| Vorname: | ||||||
| Bevollmächtigter (bspw. Bote/Vertreter des Kunden) | ||||||
| Name, Vorname: | ||||||
| Geburtsdatum und -ort: | ||||||
| Wohnort, Straße: | ||||||
| Ausweisnummer und ausstellende Behörde: | ||||||
| Personalausweisdokument (Kopie): | [ ] | (Scan oder Kopie rechtlich möglich und gesetzlich vorgesehen) | ||||
| Kunde ist (Personen-) Gesellschaft, Stiftung, Trust oder sonstige Juristische Person | [ ] | ||
| Name/Bezeichnung | |||
| Registernummer | |||
| Sitz | |||
| (Kopie mit Auszug aus amtl. Verzeichnis oder Register, bspw. Handelsregisterauszug – ist einzuholen!) | |||
| Natürliche Personen mit Anteilsbesitz oder Kontrollrechten von mehr als 25 % | [ ] | ||
| Name, Vorname: | |||
| (Identifizierung wie nat. Person; Scan/Kopie rechtl. möglich und gesetzl. vorgesehen) | |||
| Juristische Person, Gesellschaft, Stiftung, Trust mit Anteils-Besitz oder Kontrollrechten ab 25 % | [ ] | ||
| Name/Bezeichnung | |||
| Registernummer | |||
| Sitz | |||
| Transparenzregister bei wirtschaftlich Berechtigten und Vereinigungen (gesellschaftsrechtlich) |
| Registereintrag |
| Abgleich |
| Unstimmigkeiten |
| Meldung an Transparenzregister bei Unstimmigkeiten |
| Beabsichtigtes Geschäft (Art und Umfang): | ||
Ist Kunde oder wirtschaftlich Berechtigter eine Politisch Exponierte Person (PEP), dessen Familienangehörige oder steht öffentlich bekanntermaßen einem PEP nahe? (PEP= hochrangiges und wichtiges öffentliches Amt auf nationaler oder internationaler Ebene) |
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| [ ] | Nein | |||
| Wenn ja: | ||||
| Genehmigung der Aufnahme einer laufenden Geschäftsbeziehung (nicht bei Einzelgeschäft) durch (bspw. Vorgesetzten, Geschäftsleitung): | ||||
| Bei Geschäftsbeziehung oder Einzelgeschäft Angaben zur Herkunft der Finanzmittel, die für das Einzelgeschäft eingesetzt werden sollen: | ||||
| Checkliste | ||||
|---|---|---|---|---|
| Bargeld | ||||
| Höher als … (Betrag, auch in Tranchen, liegt über Identifizierungspflicht) | [ ] | ………… | ||
| Verwendung von Bargeld in dieser Höhe örtlich unüblich | [ ] | ………… | ||
| Auffälliges Verhalten bei Frage nach Gründen für Bargeldzahlung | [ ] | ………… | ||
| - Vermeidungsversuche (bspw. nach Hinweis auf bargeldlose Abwicklung) | [ ] | ………… | ||
| - Nicht plausible Erklärung | [ ] | ………… | ||
| - Weigerung | [ ] | ………… | ||
| Beschaffenheit des Bargelds | ||||
| - Fremdwährung | [ ] | ………… | ||
| - Lokal unübliche Fremdwährung | [ ] | ………… | ||
| - Stückelung in große Scheine (gestückelte Zahlungen – Smurfing) | [ ] | ………… | ||
| - Stückelung in kleine Scheine (gestückelte Zahlungen – Smurfing) | [ ] | ………… | ||
| Kunde | ||||
| Entfernung Wohnsitz/Kaufstelle > 30 km | [ ] | ………… | ||
| Nationalität oder Wohnsitz in Hochrisikoland für Organisierte Kriminalität (OK), Korruption oder schwere Steuerhinterziehung | [ ] | ………… | ||
| Kunde nicht transparent/Offshore-Gesellschaft, Trust | [ ] | ………… | ||
| Kunde aus Embargo-Land | [ ] | ………… | ||
| Kunde aus Sanktions-/Terrorismusliste | [ ] | ………… | ||
| Transaktionsbesonderheiten | ||||
| Lieferadresse nicht bei Kunden | [ ] | ………… | ||
| Abweichende Lieferadresse nicht erklärt | [ ] | ………… | ||
| Zahlung mit Bargeldsubstituten (Bankscheck) | [ ] | ………… | ||
| Zahlung durch Überweisung von dritter Seite | [ ] | ………… | ||
| Kreditfinanzierung über Dritten als Kreditnehmer | [ ] | ………… | ||
| Kreditfinanzierung mit Drittsicherheiten (Bürgschaft/Garantie Dritter, Verpfändung von Assets Dritter) | [ ] | ………… | ||
| Kurzfristiges Storno-Geschäft | [ ] | ………… | ||
| Storno-Geschäft ohne plausible Begründung | [ ] | ………… | ||
| Nähere Beschreibung vorgenannter Punkte oder weiterer Auffälligkeiten und Besonderheiten | ||
| Beurteilung Geldwäschebeauftragter (ggf. Kriterien der Allgemeinverfügung der Aufsichtsbehörde beachten) | ||
Adressat
| [ ] | nur für interne Dokumentation im Unternehmen (kein unter Geldwäschegesichtspunkten bemerkenswerter Vorgang) |
| [ ] | Geldwäschebeauftragter (Vorlage an Geschäftsleitung zur Beurteilung möglicher Geldwäscherelevanz) |
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